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Trading en Criptomonedas

Bitcoin en la mira del gobierno de EEUU

septiembre 29, 2019

Algún día, Estados Unidos podría intentar tomar medidas enérgicas contra la criptomoneda llamando a ciertas instituciones financieras de los usuarios. Los críticos dicen que sería una idea terrible.




Si está interesado en el futuro de la criptomoneda, probablemente debería conocer la Ley de secreto bancario.

Esta ley de casi 50 años que requiere que las instituciones financieras en los EE. UU. Ayuden a las agencias policiales a controlar el lavado de dinero.

El gobierno algún día podría intentar usar la ley para imponer controles estrictos sobre cómo, y si, ciertas monedas basadas en blockchain pueden usarse.

David Murray, vicepresidente de Financial Integrity Network, una firma de consultoría en Washington, DC, que se enfoca en finanzas ilícitas.

Traficantes de personas se amparan en el anonimato.

En testimonio esta semana ante un subcomité del Senado, Murray pidió al gobierno que amplíe sus poderes bajo la BSA para combatir el uso de criptomonedas por parte de traficantes de personas.

“Los activos virtuales son vulnerables a las finanzas ilícitas porque ofrecen una solución rápida e irrevocable y el potencial de anonimato”, dijo.

Tradicionalmente, los esfuerzos para eliminar las finanzas ilícitas se han centrado en los bancos y otros intermediarios financieros.

Pero las redes públicas de blockchain como Bitcoin presentan desafíos únicos para la aplicación de la ley.

La BSA, por ejemplo, exige que las instituciones financieras recopilen cierta información sobre sus usuarios y presenten informes al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos cuando las transacciones superen los $ 5,000 o califiquen como “sospechosas”.

Pero desde una red global de computadoras, no una institución centralizada —Valida las transacciones de Bitcoin, ¿a quién se supone que deben regular?

Para fortalecer su control sobre la criptomoneda, dijo Murray, el Departamento del Tesoro debería ampliar la definición de la BSA de una “institución financiera” para incluir también a ciertos “proveedores de servicios” de criptomonedas.

Si bien los intercambios de criptomonedas y los proveedores de almacenamiento de activos de criptomonedas ya están cubiertos por la BSA, otros participantes importantes en los sistemas blockchain permanecen fuera del alcance de la ley, y eso debería cambiar, argumentó Murray.

Los mineros ayudarían al control de transacciones.

Bitcoin en la mira de EEUU

 

Un grupo que mencionó específicamente fue “validadores de transacciones de activos virtuales”. Los diferentes sistemas blockchain funcionan de diferentes maneras, pero en todos ellos, los participantes que ejecutan el software que utiliza la red deben validar las nuevas transacciones.

Bitcoin en la mira y criptomonedas similares los llaman “mineros” porque reciben dinero digital recién acuñado a cambio de esta actividad.

Murray dijo que Estados Unidos debería regular a los mineros como las llamadas empresas de servicios monetarios.

Pero los mineros reguladores “básicamente harán que la tecnología sea inviable”, al menos en los Estados Unidos, dice Peter Van Valkenburgh, director de investigación en Coin Center, un grupo de defensa de políticas de blockchain en Washington, DC.

Probablemente tampoco sea factible. Dada la naturaleza global y seudónima de Bitcoin y sistemas similares, sería difícil, si no imposible, identificar y localizar a todos los mineros, que podrían mudarse a otros países con reglas menos estrictas.




Además, dice Van Valkenburgh, no tiene sentido obligar a los mineros de Bitcoin a hacer un seguimiento de sus clientes como lo haría una institución financiera, ya que realmente no tienen clientes.

“No tienen idea de quién ha solicitado transacciones en la cadena de bloques”, dice, y agrega que “solo están ejecutando el protocolo” con la esperanza de una recompensa.

Van Valkenburgh señala que el Departamento del Tesoro ha tenido el poder de ampliar la definición de BSA de una institución financiera para incluir a los mineros de criptomonedas, pero hasta ahora ha optado explícitamente por no hacerlo.

Bitcoin en la mira a través de los intercambios de criptomonedas.

 

El organismo internacional a cargo de vigilar el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera, también ha optado por evitar la regulación de los mineros, centrándose en cambio en los intercambios de criptomonedas.

No está más allá de la posibilidad de que esto pueda cambiar, tal vez a raíz de algún delito futuro que implique el uso de criptomonedas.

Sin embargo, si las autoridades estadounidenses intentan expandir sus poderes bajo BSA y poner al Bitcoin en la mira para tomar medidas enérgicas contra la criptomoneda, se enfrentarán.

Van Valkenburgh argumenta que usar BSA para regular a los desarrolladores de software de criptomonedas y usuarios individuales sería inconstitucional.